Fonctions financières dans Microsoft Excel

Microsoft Excel fournit une grande variété de fonctions qui vous permettent de faire face à des tâches mathématiques, économiques, financières et autres. Le programme est l'un des principaux outils utilisés dans les petites, moyennes et grandes organisations pour maintenir divers types de comptabilité, effectuer des calculs, etc. Ci-dessous, nous examinerons les fonctions financières les plus demandées dans Excel.

Insertion d'une fonction

Tout d'abord, rappelons-nous comment insérer une fonction dans une cellule de tableau. Vous pouvez le faire de différentes manières :

1. Après avoir sélectionné la cellule souhaitée, cliquez sur l'icône « fx (fonction d'insertion) » à gauche de la barre de formule.
2. Ou passez à l'onglet "Formules" et cliquez sur un bouton similaire situé dans le coin gauche du ruban du programme.

Quelle que soit l'option sélectionnée, une fenêtre de fonction d'insertion s'ouvrira, dans laquelle vous devrez sélectionner une catégorie "Financier", choisissez l'opérateur souhaité (par exemple, REVENU), puis appuyez sur le bouton OK.

Une fenêtre apparaîtra à l'écran avec les arguments de la fonction que vous devez remplir, puis cliquez sur le bouton OK pour l'ajouter à la cellule sélectionnée et obtenir le résultat.

Vous pouvez spécifier manuellement les données à l'aide des touches du clavier (valeurs spécifiques ou références de cellules), ou en insérant dans le champ en face de l'argument souhaité, sélectionner les éléments correspondants dans le tableau lui-même (cellules, plage de cellules) à l'aide du bouton gauche de la souris ( Si permis).

Veuillez noter que certains arguments peuvent ne pas être affichés et vous devez faire défiler la zone pour y accéder (à l'aide des curseurs verticaux à droite).

Méthode alternative

Être dans l'onglet "Formules" vous pouvez appuyer sur le bouton "Financier" en groupe "Bibliothèque de fonctions". Une liste des options disponibles s'ouvrira, parmi lesquelles il vous suffira de cliquer sur celle dont vous avez besoin.

Après cela, une fenêtre avec des arguments de fonction à remplir s'ouvrira immédiatement.

Fonctions financières populaires

Maintenant que nous avons compris comment s'insère une fonction dans une cellule d'un tableur Excel, passons à la liste des opérateurs financiers (présentée par ordre alphabétique).

BS

Cet opérateur permet de calculer la valeur future d'un investissement sur la base de versements égaux périodiques (constants) et du taux d'intérêt (constant).

Arguments requis (paramètres) à renseigner sont :

• Pari – taux d'intérêt pour la période ;
• kper – nombre total de délais de paiement ;
• Plt – paiement constant pour chaque période.

Arguments facultatifs :

• Ps est la valeur actuelle (actuelle). Si laissé vide, une valeur égale à "0";
• Un type - c'est écrit ici :
  • 0 – paiement en fin de période ;
  • 1 – paiement en début de période
  • si le champ est laissé vide, il sera par défaut à zéro.

Il est également possible de saisir manuellement la formule de la fonction immédiatement dans la cellule sélectionnée, en contournant les fenêtres d'insertion de fonctions et d'arguments.

Syntaxe de la fonction :

=БС(ставка;кпер;плт;[пс];[тип])

Le résultat dans la cellule et l'expression dans la barre de formule :

VSD

La fonction vous permet de calculer le taux de rendement interne d'une série de flux de trésorerie exprimés en nombres.

Argument requis seulement un - "Valeurs", dans lequel vous devez spécifier un tableau ou les coordonnées d'une plage de cellules avec des valeurs numériques (au moins un nombre négatif et un nombre positif) sur lesquelles le calcul sera effectué.

Argument facultatif - "Hypothèse". Ici, la valeur attendue est indiquée, qui est proche du résultat VSD. Si ce champ est laissé vide, la valeur par défaut sera 10 % (ou 0,1).

Syntaxe de la fonction :

=ВСД(значения;[предположение])

Le résultat dans la cellule et l'expression dans la barre de formule :

REVENU

À l'aide de cet opérateur, vous pouvez calculer le rendement des titres pour lesquels des intérêts périodiques sont payés.

Arguments requis :

• date_acc – date d'accord/règlement sur titres (ci-après dénommés titres) ;
• Date effective – date d'entrée en vigueur/de remboursement des titres ;
• Pari – taux du coupon annuel des titres ;
• Prix – prix des titres pour 100 roubles de valeur nominale;
• Remboursement – les montants de remboursement ou la valeur de remboursement des titres. pour 100 roubles valeur faciale;
• La fréquence – le nombre de versements par an.

Argument "Base" is optionnel, il précise comment le jour est calculé :

• 0 ou vide – américain (NASD) 30/360 ;
• 1 – réel/réel ;
• 2 – réel/360 ;
• 3 – réel/365 ;
• 4 – Européen 30/360.

Syntaxe de la fonction :

=ДОХОД(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;цена;погашение;частота;[базис])

Le résultat dans la cellule et l'expression dans la barre de formule :

MVSD

L'opérateur est utilisé pour calculer le taux de rendement interne d'un certain nombre de flux de trésorerie périodiques en fonction du coût de la levée des investissements, ainsi que du pourcentage d'argent réinvesti.

La fonction n'a que arguments requisde la FAP Canada, ce qui inclut :

• Les valeurs – les nombres négatifs (paiements) et positifs (reçus) sont indiqués, présentés sous forme de références de tableau ou de cellule. Par conséquent, au moins une valeur numérique positive et une valeur numérique négative doivent être indiquées ici ;
• Taux_finance – le taux d'intérêt payé pour les fonds en circulation ;
• Taux _réinvestir – taux d'intérêt pour le réinvestissement des actifs circulants.

Syntaxe de la fonction :

=МВСД(значения;ставка_финанс;ставка_реинвест)

Le résultat dans la cellule et l'expression dans la barre de formule :

NORME

L'opérateur vous permet de calculer le taux d'intérêt pour les titres entièrement investis.

Arguments de la fonction :

• date_acc – date de règlement-livraison des titres ;
• Date effective – date de remboursement des titres ;
• Investissement – le montant investi en titres ;
• Remboursement – montant à recevoir lors du remboursement des titres ;
• argument "Base" quant à la fonction REVENU Est facultatif.

Syntaxe de la fonction :

=ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;[базис])

Le résultat dans la cellule et l'expression dans la barre de formule :

PLT

Cette fonction calcule le montant du paiement périodique sur un prêt en fonction de la constance des paiements et du taux d'intérêt.

Arguments requis :

• Pari – taux d'intérêt pour la durée du prêt ;
• kper – nombre total de délais de paiement ;
• Ps est la valeur actuelle (actuelle).

Arguments facultatifs :

• Bs – valeur future (solde après le dernier paiement). Si le champ est laissé vide, il sera par défaut "0".
• Un type – ici vous précisez comment le paiement sera effectué :
  • "0" ou non spécifié – à la fin de la période ;
  • "1" – en début de période.

Syntaxe de la fonction :

=ПЛТ(ставка;кпер;пс;[бс];[тип])

Le résultat dans la cellule et l'expression dans la barre de formule :

REÇU

Il est utilisé pour trouver le montant qui sera reçu à l'échéance des titres investis.

Arguments de la fonction :

• date_acc – date de règlement-livraison des titres ;
• Date effective – date de remboursement des titres ;
• Investissement – montant investi en titres ;
• La remise – taux d'actualisation des titres ;
• "Base" – argument optionnel (voir fonction REVENU).

Syntaxe de la fonction :

=ПОЛУЧЕНО(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;дисконт;[базис])

Le résultat dans la cellule et l'expression dans la barre de formule :

PS

L'opérateur est utilisé pour trouver la valeur actuelle (c'est-à-dire à ce jour) d'un investissement, qui correspond à une série de paiements futurs.

Arguments requis :

• Pari – taux d'intérêt pour la période ;
• kper – nombre total de délais de paiement ;
• Plt – paiement constant pour chaque période.

Arguments facultatifs – le même que pour la fonction "PLT":

• Bs - valeur future;
• Un type.

Syntaxe de la fonction :

=ПС(ставка;кпер;плт;[бс];[тип])

Le résultat dans la cellule et l'expression dans la barre de formule :

EN PLUSIEURS FOIS

L'opérateur vous aidera à trouver le taux d'intérêt sur une rente (loyer financier) pour 1 période.

Arguments requis :

• kper – nombre total de délais de paiement ;
• Plt – paiement constant pour chaque période ;
• Ps est la valeur actuelle.

Arguments facultatifs:

• Bs – valeur future (voir fonction PLT);
• Un type (voir fonction PLT);
• Hypothèse – la valeur attendue du pari. S'il n'est pas spécifié, la valeur par défaut de 10 % (ou 0,1) sera utilisée.

Syntaxe de la fonction :

=СТАВКА(кпер;;плт;пс;[бс];[тип];[предположение])

Le résultat dans la cellule et l'expression dans la barre de formule :

PRIX

L'opérateur vous permet de trouver le prix de 100 roubles de la valeur nominale des titres, pour lesquels des intérêts périodiques sont payés.

Arguments requis :

• date_acc – date de règlement-livraison des titres ;
• Date effective – date de remboursement des titres ;
• Pari – taux du coupon annuel des titres ;
• passif – le revenu annuel des titres ;
• Remboursement – valeur de remboursement des titres. pour 100 roubles valeur faciale;
• La fréquence – le nombre de versements par an.

Argument "Base" quant à l'opérateur REVENU is optionnel.

Syntaxe de la fonction :

=ЦЕНА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;ставка;доход;погашение;частота;[базис])

Le résultat dans la cellule et l'expression dans la barre de formule :

ChPS

À l'aide de cette fonction, vous pouvez déterminer la valeur actualisée nette d'un investissement en fonction du taux d'actualisation, ainsi que le montant des recettes et des paiements futurs.

Arguments de la fonction :

• Pari – taux d'actualisation pour 1 période ;
• Signification1 – les paiements (valeurs négatives) et les recettes (valeurs positives) à la fin de chaque période sont indiquées ici. Le champ peut contenir jusqu'à 254 valeurs.
• Si la limite d'argument "Valeur 1" épuisé, vous pouvez procéder au remplissage des éléments suivants − "Valeur2", "Valeur3" et ainsi de suite

Syntaxe de la fonction :

=ЧПС(ставка;значение1;[значение2];...)

Le résultat dans la cellule et l'expression dans la barre de formule :

Conclusion

Catégories "Financier" Excel a plus de 50 fonctions différentes, mais beaucoup d'entre elles sont spécifiques et étroitement ciblées, c'est pourquoi elles sont rarement utilisées. Nous avons considéré les 11 plus populaires, à notre avis.